SOLUTIONS PATRIMONIALES ET FISCALES

Notre approche globale nous permet une vision de l’ensemble de votre patrimoine et de vos objectifs.

Ainsi nous vous accompagnons pour vous apporter des solutions uniques et pertinentes et une véritable valeur ajoutée dans les différents aspects de votre organisation familiale et patrimoniale :

  • Disposez-vous d’un contrat de mariage sur mesure ?

  • Les clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance vie sont-elles adaptées à ce dernier ?

  • Au-delà du plein fiscal de l’assurance, utilisez-vous les bons réceptacles pour transmettre votre patrimoine ?

  • Faut-il faire des donations en démembrement de propriété ou en pleine propriété ?

  • Quel régime fiscal privilégier pour vos structures sociétaires ?

  • Comment générer des revenus complémentaires ? …

 

Un bilan patrimonial vous sera remis au terme d’une analyse juridique et fiscale de votre patrimoine et de votre situation familiale. Ce bilan détaillé reprendra l’ensemble de vos objectifs et les préconisations associées.

Ingénierie patrimoniale

 

Donations et transmissions

Transmettre votre patrimoine dans de bonnes conditions est essentiel.
 
Ce sont des étapes de vie importantes et délicates. Pour que celles-ci soient faites efficacement, il est nécessaire de se faire accompagner. 
 
Lors de votre bilan patrimonial, nous vous présenterons les meilleures solutions qui vous permettront d'anticiper et déployer les meilleurs stratégies successorales

Optimisation fiscale

Vous vous interrogez sur le montant de vos impôts : Impôts sur vos Revenus, Impôts sur la Fortune Immobilière ou droits de donations et vous souhaitez bien évidemment les réduire.

  • Que vous soyez un particulier ou un entrepreneur et vous considérez que le montant de vos impôts est trop élevé !

  • Vous avez réalisé ou allez réaliser une opération de nature exceptionnelle et vous souhaitez étudier les différents impacts sur votre fiscalité.

  • Vos revenus augmentent ou sont irréguliers et vous souhaitez aplanir votre fiscalité.

  • Vous souhaitez maitriser la fiscalité de vos différents investissements financiers et immobiliers .

  • Vous allez bénéficier d'un héritage, d'une donation.

  • Vous allez réaliser une cession d'entreprise et souhaiter minimiser votre fiscalité. 

Les dispositifs "niches fiscales " sont nombreux et avantageux. Ils permettent de répondre à tous les cas de figure, tout en respectant les règles fixées par l'administration fiscale.

Suivant votre situation patrimoniale, et votre statut professionnel, nous vous accompagnons pour structurer vos besoins et déployer  les solutions les plus adaptées et efficientes.

 
Dans le cadre d'un suivi patrimonial nous pouvons accompagner nos clients dans l'aide aux déclarations fiscales
 - Déclarations d'impôts sur le revenu,
 - Déclarations revenus fonciers 
 - Déclarations IFI (Impôts sur la Fortune Immobilière)
 

Aide aux déclarations fiscales

 

Assurance emprunteur

L'assurance emprunteur ou assurance de prêt est une garantie demandée par la quasi-totalité des prêteurs lors d'une demande de prêt. Celle-ci permet généralement d'être assuré en cas de décès, d'invalidité et potentiellement de perte d'emploi.

Pourquoi il est important de réaliser une étude vous permettant de faire des économies sur votre assurance de prêt ?

L'assurance crédit immobilier représente souvent un véritable coût pour un emprunteur.

Cette renégociation de l’assurance de prêt immobilier est autorisée par la loi Hamon.

Depuis cette loi , vous pouvez changer d'assurance et trouver les solutions les moins coûteuse.

Résilier et renégocier son assurance prêt immobilier est une excellente solution pour vous permettre :

  • Être mieux couvert par une autre assurance pour le même prix ou à un prix inférieur.

  • Trouver une couverture moins coûteuse offrant les mêmes garanties.

Comment ?

  1. En quelques minutes, remplissez et envoyer votre demande

  2. Etude gratuite de votre éligibilité et des économies possibles

  3. Restitution sous 48H des résultats de votre demande

Les différentes étapes:

  1. Souscription dématérialisée

  2. L'accompagnement à la résiliation de votre ancien contrat

  3. Mise en place de votre nouvelle assurance de prêt

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